３ヶ月待ったこの日がやってきました。
SBI・S・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）通称「ＳＢＩ・ＳＣＨＤ」の第２回分配金です。
今日はこの分配金について書いていきます。
ＳＢＩ証券では２０２４年１２月に募集開始が始まり、残っていたＮＩＳＡ枠と２０２５年の成長投資枠を使って購入しました。
初の分配金が６月、そして２回目の分配金がこの９月です。この間に決算日の変更がありどうなるか期待してまっていました。
それで今回の分配金はというと、
８５円！！
少な！っていうのが正直な感想です。
一応言っておくと１０，０００口当りで８５円の配当です。
単純に計算すると０．８５％。
年４回配当がありますので４倍にしても３．４０％です。
前回の初回分配金が６２円、今回が８５円。
合計１４７円、年換算で２．９４％。
ちょっと残念かと思う所もありますが、そう悲観する話でもないのでそのあたりも触れていきます。
１．ＳＢＩ・ＳＣＨＤとは？
上は交付目論見書に書いてあることですが、要は米国ＥＴＦの「ＳＣＨＤ」に投資する商品です。
２．決算日
３月２８日、６月２８日、９月２８日、１２月２８日の年４回
３．直近分配金
２０２５年９月２９日 ８５円／１０，０００口
４．過去１年の分配金
２０２５年６月１９日 ６２円／１０，０００口
５．基準価格チャート
９，５１０円（２０２５年１０月３日終値）
２０２５年４月のトランプショックでかなり落ち込みました。
一時期は１０，０００円を回復するかと思いましたが９，７００円後半をピークに下落しています。
Ｓ＆Ｐ５００が最高値を更新するなど、米国株は好調に回復したのに対してＳＣＨＤは設定価格の１０，０００円まで遠い状態です。
６．直近利回り
３．０９％（税引き前）
（６２＋８５）✕２／９，５１０円
７．信託報酬
０．１２２７％（税込み）
８．設定来分配金
今回が２回目分配金でしたので、前回よりは２３円増（３７％増）です。
９．今回の不労所得
２０２４年１２月９０万円分と２０２５年に２４０万円分購入しています。
購入口数は３，２７９，５３６口保有しています。
今回受け取った分配金
２７，８７３円
１０．コメント
まずは今回の分配金について。
単純に８５円だけを見てはいけないです。
なぜなら決算日変更により本家ＳＣＨＤの６月決算分も考慮しなければいけないからです。
詳しくは下記記事で書きました。
では本来の６月と９月分合計の分配金は幾らかと言うと、
１５８円です！
これはＳＢＩグローバルアセットマネジメント株式会社のレポートにきっちり書いてあります。
https://www.sbiglobalam.co.jp/release/pdf/prs250929_01.pdf
では、１５８円と８５円の差額７３円はどこに行ったのか？
決して運用会社がネコババしたのでは無いですよ（笑）
これは基準価格に反映されています。
この７３円分を分配金として出せば基準価格が７３円下がるだけのことです。
今回はこの７３円と分配金としてださずに基準価格に残して再投資されていることになります。
ですので安心して良いのです。
実質、第２回は７３円、第３回が８５円の分配金だったと考えて良いのです。
では次に私のリターンに関して。
今回の配当は特別分配金になりました。
購入時の基準価格以下なので。
参考記事は以下のリンクで
