はじめに
２０２５年２月が終わり慌ただしい３月のスタートです。
振り返れば２月も３月の準備段階突入でいろいろとあった１ヶ月でした。
あと人間関係の難しさも教えられた１ヶ月でした。
では投資の話を少し。
２０２５年２月２８日最終日に日経平均は１０００円以上下落しました。
米国市場はそれほど悪くなったのですがドル円が155円付近から150円付近まだ円高が進んだ影響で評価額を減らしています。
下記にて詳細書きますが結構資産減らしています（泣）
それでは２月末時点の資産状況と運用方針です。
２０２５年２月末時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】（増減は前月比）
現金：3,528,167（▲91,173）
自社持ち株会：3,312,198（+145,260）
確定拠出年金：2,649,256（▲92,451）
積立NISA：3,986,497（▲165,682）
成長NISA：4,686,354（▲75,540）
個別株・ＥＴＦ：752,340（▲21,062）
合計：18,914,812（▲300,648）
投資運用方針及び個別資産状況
現金
3,528,167（▲91,173）
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
現金増減理由は積立NISA買付が占めています。
ですのであまり収入支出は無かった月になります。
一応緊急出動用なのですが、特に買い増しなどは考えていません。
自社持ち株会
3,312,198（+145,260）
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
持ち株会では株主優待が貰えないので、ある程度の株数になれば引き出す予定。
（コメント）
以前として自社株の評価額は購入金額を下回っていますがだいぶ回復してきました。
日経平均が冴えない展開でも唯一この項目だけがプラスで終れました。
自分の会社はあまり日経平均に左右されないのかもと初めて思いました。
チャートもまずまずですので、今後に期待しています。
確定拠出年金
2,649,256（▲92,451）
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
ちなみに周りの社員は興味ない人が多いです。
（コメント）
開始当初から投資先、資産配分比率は変更していません。
今のところ含み益も順調に増えていますが２月まぁまぁ下落しました。
主に先進国株式と日本株、それと新興国株式で積立していますので２月の低調な株価＆為替の影響ですね。
どうせ６０歳までは引き出せないし、まだまだ安全資産に変える予定も無いので特に気にしていません。
積立NISA
3,986,497（▲165,682）
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
旧NISAと新NISA積立投資の合計額です。
特に変更なく淡々と積立継続しています。
下記は実際の私が積立投資しているSBI-V-S&P500インデックスファンドのこの１ヶ月のチャートです。
２月はほぼ右肩下がりのチャートです。
気になる点は①バフェットがS＆P500を売却②米国関税引上げ
この２点です。
２０２４年が調子の良かったS&P500ですので２０２５年は調整局面かも知れませんね。
成長NISA
4,686,354（▲75,540）
（運用方針）
2024年新NISA開始後に始めた投資です。
成長投資枠も積立投資枠と同じS&P500に投資しようかとも思ったのですが、配当金を貰う投資や日本への投資なども含めたいと考え、気になった投信を買っています。
購入銘柄は以下の記事で紹介しています。
（コメント）
年初に購入した「ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」通称ＳＢＩ・ＳＣＨＤが軟調な展開でした。
購入金額がまとまった金額になれば、少しの値動きで評価額もそれなりに動きますね。
米国全体がいまいちでしたので、ＳＣＨＤも軟調だったかと思いましたが本家SCHDは順調に推移しています。
したがって為替が円高に振れた影響ですね。
あと先行して販売されていた楽天SCHDの分配金が発表され85円/10000口でした。
年利換算約3.4％程度の配当利回りになります。
↓本家SCHD２月チャート↓
↓SBI・SCHD２月チャート↓
個別株・ＥＴＦ
773,402（▲3,090）
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄で全く変更していません。
増額もなしです。
今年はこのまま変更しませんが来年以降、ＮＩＳＡ枠で購入する資金が枯渇すれば、この４銘柄売却しＮＩＳＡに回したいと考えています。
分配金も少額ですが、値動き自体も最近は小さくなってきています。
次に考えている投資先
先月に続いて主だった投資は考えていません。
２月は確定拠出年金のメリット・シミュレーションをして、継続運用に自信を持ちました。
次の拠出金変更月で少々増額も考えています。
あと夢のある投資として暗号資産もどうかと引き続き検討しています。
あくまで夢を買うので宝くじのような感覚で極少額ですが。
さいごに
いつも書いていますが皆さんに公開することが誰かのメリットになるとは考えていません。
自分の振り返りメモとして書いています。
２０２５年２月の資産トピックスといえば何れの資産も軟調だったことです。
唯一自社株だけが増えました。
ここにきて資産額が増えてくると少々の値動きでも資産額がそれなりに変わってくることを感じました。
結果先月に比べると３０万円以上の資産減ですから、普通に考えれば大きいですよね。
しかし長期積立投資ならば、あまり気にならなくなっています。
資産運用歴もある程度になってくると、「この程度は全然」と思えてきます。
リーマンショッククラスならさすがに余裕ではいられないと思いますが。
あと確定申告をまだやっていないので、そろそろ手を付けます。
昨年は最終日にバタバタしていたので。
さてさて、それでは皆さんにメリットの無い情報はこの辺で。
本日も当ブログを訪れて頂きありがとうございました。
２０２５年資産目標額２，２００万まであと３、０８５，１８８円！
2024年に読んだ投資関連で一番良かった本です。
