はじめに
７月８月と仕事が若干落ち着いたのと休暇が有ったためブログを何本か書くことができたのですが、９月は一転。
いろいろな事が発生して余裕が無くなり、ブログ本数減らしてしまいました。
なかなかゆっくりさせて頂けないです。
まぁそんな時もあるよね～。ぐらいの気持ちで頑張りますか。
それでは９月末時点の資産状況と運用方針です。
２０２５年９月末時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】（増減は前月比）
現金：2,910,295（▲118,963）
自社持ち株会：3,833,603（▲101,886）
確定拠出年金：3,303,703（+191,170）
積立NISA：5,312,382（+289,133）
成長NISA：4,781,560（▲35,282）
個別株・ＥＴＦ：792,740（▲15,588）
暗号資産：100,196（+3,468）
合計：21,034,506（+212,052）
投資運用方針及び個別資産状況
現金
2,910,295（▲118,963）
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
先月の月末が土日と重なり支払いが９月引落しとなった関係でマイナスが大きくなっています。
実体としては積立NISA買付ぐらいで変動は無しです。
逆に配当金が振り込まれた関係で普段よりはプラスでした。
現金比率が１４％まで下がってきましたが、今年度の積立分は確保できていますので問題なし。
次年度分を
年末にかけて入金検討してます。
自社持ち株会
3,833,603（▲101,886）
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
ある程度で株主優待目当てで引き出す予定でしたが、一部でも引き出すと補助額が減額されることに気づきました。
減額されるのが悔しいので引出しは、株主優待が補助額を上回ってからにします。
（コメント）
先月に続き自社株が冴えない展開です。
それほど大きな要因は無いと考えますが、８月まで好調だった反動が出ているような気がします。
日経平均最高値更新ですが、自社株は連動せずっていったところです。
確定拠出年金
3,303,703（+191,170）
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
ちなみに周りの社員は興味ない人が多いです。
（コメント）
開始当初から投資先、資産配分比率は変更していません。
主に先進国株式と日本株、それと新興国株式で積立しています。
先の記事で検証した結果、メリットに自信持ちましたので拠出金額の増額も実施しました。
先月分から積立額の増額が反映されています。
今月は先進国、日本株共に好調でしたので、確定拠出年金も騰がりました。
積立NISA
5,312,382（+289,133）
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
旧NISAと新NISA積立投資の合計額です。
特に変更なく淡々と積立継続しています。
先月に旧NISA積立分と合わせて評価額が節目の５００万こえました。
下記は実際の私が積立投資しているSBI-V-S&P500インデックスファンドのこの１ヶ月のチャートです。
９月は順調に上昇して３３，０００円も超えてきました。
成長NISA
4,781,560（▲35,282）
（運用方針）
2024年新NISA開始後に始めた投資です。
成長投資枠も積立投資枠と同じS&P500に投資しようかとも思ったのですが、配当金を貰う投資や日本への投資なども含めたいと考え、気になった投信を買っています。
購入銘柄は以下の記事で紹介しています。
（コメント）
ほぼＳＣＨＤが占めています。
マイナス要因はＳＣＨＤの不調ですね。
先日、９月期の分配金が払い出されその分の基準価格下落は仕方ないですが、本家米国ＳＣＨＤの基準価格が冴えません。
一時期、当初設定価格の１０，０００円を目指して９，７００円後半まで回復したのですが、最近は下方向への動きとなっています。
回復にはもう少し時間が掛かりそうです。
下はＳＢＩ・ＳＣＨＤの設定来の基準価格推移です。
Ｓ＆Ｐ５００は最高値更新ですが、ＳＣＨＤはかなり軟調な展開です。
一方で欧州株とＪ－ＲＥＩＴは順調に推移しています。
【ＳＢＩ欧州高配当株式（分配）ファンド（年４回決算型）】
【ＳＢＩ・Ｊ－ＲＥＩＴ（分配）ファンド（年４回決算型）】
個別株・ＥＴＦ
792,740（▲15,588）
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
こちらは資産増でした。
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄で全く変更していません。
増額もなしです。
今年はこのまま変更しませんが来年以降、ＮＩＳＡ枠で購入する資金が枯渇すれば、この４銘柄売却しＮＩＳＡに回したいと考えています。
なおJR九州の株価が今月は下落しました
第一四半期決算が良好で先月は大幅UPでしたが、最近は下方向へ動いています。
暗号資産
100,196（+3,468）
（運用方針）
少額ですが夢を買いました。
特に方針的なものや、買い増し売却方針も決めていません。
爆上がり期待で放置の予定です。
（コメント）
気になっていった暗号資産を８月に購入しました。
暗号資産のスプレッド（買値と売値の差）が広くて最初から含み損満載でしたが、今月は若干回復してくれました。
方針どおり爆上がり期待で何も手をつけない予定です。
次に考えている投資先
とりあえずしたかった暗号資産は購入したので、２０２５年度は当面様子見です。
いろいろな本を読み返したりしながらサテライト投資で面白そうなものがあればですね。
あと久しぶりにＦＸしたいなと思いってきました。
仕事落ち着いたら、趣味程度で。
さいごに
いつも書いていますが皆さんに公開することが誰かのメリットになるとは考えていません。
自分の振り返りメモとして書いています。
２０２５年９月の資産状況としては８月に続いて過去最高額になりました。
自社株は先月に続いてマイナスでしたが、Ｓ＆Ｐ５００に全力投資しているＮＩＳＡ積立枠の上昇がプラスに起因しました。
１年の３／４が終わり、気候も涼しくなり２０２５年も終盤です。
今年やり残したことがないか見直しですね。
さてさて、それでは皆さんにメリットの無い情報はこの辺で。
本日も当ブログを訪れて頂きありがとうございました。
２０２５年資産目標額２，２００万まであと９６５，４９４円！
今月も近づいた。
2024年に読んだ投資関連で一番良かった本です。
