はじめに
早いもので２０２５年度が始まりあっという間に１ヶ月が過ぎ４月が終わりました
もう少し落ち着いた１ヶ月が過ごせるかと思っていたのですが、３月に続いて何かとバタバタした１ヶ月でした。
なかなか仕事のペースって自分でコントロールできないですね。
GWはもう少しブログに注力できるかと思っていましたが、これがなかなか。。。
最終日にようやく更新です。
では投資の話を。
日経平均、NYダウ、Ｓ＆Ｐ５００ともに４月前半の暴落時からはだいぶ値を戻しましたね。
為替（米ドル円）は４月前半１４７～１４６円台でしたが一時１４０円台まで円高が進みましたが現時点では１４３円です。
主に米国へ投資している私のポートフォリオも４月前半の下落からまずまず戻っています。
何度も書いている事ですが長期投資前提の投資なら誤差みたいなものですから、焦らず淡々と今は資産形成ですね。
それでは４月末時点の資産状況と運用方針です。
※正確には本日執筆時点の５月６日時点になります。
２０２５年４月末時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】（増減は前月比）
現金：3,312,447（▲92,112）
自社持ち株会：3,474,428（+157,065）
確定拠出年金：2,576,743（+95,180）
積立NISA：3,925,262（+247,589）
成長NISA：4,374,453（▲58,531）
個別株・ＥＴＦ：757,942（+9,338）
合計：18,421,275（+358,529）
投資運用方針及び個別資産状況
現金
3,312,447（▲92,112）
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
現金増減理由は積立NISA買付が占めています。
今月は特に現金からの収支変動は無く、当面も予定なしです。
自社持ち株会
3,474,428（+157,065）
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
持ち株会では株主優待が貰えないので、ある程度の株数になれば引き出す予定。
（コメント）
自社の株価はまずまずの上昇でした。
先月のコメントでも書いたように業績自体は良いのではないでしょうか。
また自社株買いも発表されたので追い風にはなったようです。
気が付けば資産内訳に占める自社株会の比率が高くなってきましたが、このままHOLDで問題ないと考えています。
確定拠出年金
2,576,743（+95,180）
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
ちなみに周りの社員は興味ない人が多いです。
（コメント）
開始当初から投資先、資産配分比率は変更していません。
主に先進国株式と日本株、それと新興国株式で積立していますので３月はしっかり下落しましたが、４月末時点では、一定回復しました。
また拠出金額の変更、増額も実施しました。
反映されるのはもう少し先ですが、税制優遇メリットを検証したこともあって、無理のない範囲で増額することに抵抗はなかったです。
まだまだ運用期間も有るし、どうせ６０歳までは引き出せないので継続です。
積立NISA
3,925,262（+247,589）
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
旧NISAと新NISA積立投資の合計額です。
特に変更なく淡々と積立継続しています。
下記は実際の私が積立投資しているSBI-V-S&P500インデックスファンドのこの１ヶ月のチャートです。
４月前半に大きく下落しましたが、そこからだいぶ戻ってきています。
今年度最高値からはまだ下落していますが、一旦は落ち着いたかもですね。
トランプさんの発言、関税次第ですが。
成長NISA
4,374,453（▲58,531）
（運用方針）
2024年新NISA開始後に始めた投資です。
成長投資枠も積立投資枠と同じS&P500に投資しようかとも思ったのですが、配当金を貰う投資や日本への投資なども含めたいと考え、気になった投信を買っています。
購入銘柄は以下の記事で紹介しています。
（コメント）
日本高配当・欧州高配当・Ｊ－ＲＥＩＴは堅調な動きだったのですがＳＤＨＣが冴えない展開でした。
下落当初は「ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）」通称ＳＢＩ・ＳＣＨＤがＳ＆Ｐ５００に比べると下落幅は小さかったのですが、その後しっかり下落しあまり回復もしていません。
一番資産も投入しているので、一番期待しているのですが。
まぁ年初一括投入が今年は裏目に出ただけと割り切って。
個別株・ＥＴＦ
757,942（+9,338）
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
こちらも他と同様で回復しましたが投入金額も少額なので微増でした。
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄で全く変更していません。
増額もなしです。
今年はこのまま変更しませんが来年以降、ＮＩＳＡ枠で購入する資金が枯渇すれば、この４銘柄売却しＮＩＳＡに回したいと考えています。
次に考えている投資先
先月に続いて主だった投資は考えていません。
忙しったのが言い訳ですが、あまり投資に集中してなったので、目ぼしいのも何もないのが本音です。
年初から言っていた暗号資産、なかなか本腰で調べていないです。
さいごに
いつも書いていますが皆さんに公開することが誰かのメリットになるとは考えていません。
自分の振り返りメモとして書いています。
２０２５年４月の資産状況としては最悪期を脱出し回復期だったかと思います。
それでも最高値からはまだまだ下ですが。
個人的には毎年ＧＷに投資について考える時間が確保できていたのですが、今年は何か慌ただしく過ぎてしまい、ゆっくり考える時間が無かったです。
最近書いた自分の記事を読み直してもう一度、長期視点で振り返りますかね。
自分の中で４月お気に入り記事です。
さてさて、それでは皆さんにメリットの無い情報はこの辺で。
本日も当ブログを訪れて頂きありがとうございました。
２０２５年資産目標額２，２００万まであと３、５７８，７２５円！
2024年に読んだ投資関連で一番良かった本です。
