はじめに
久しぶりのブログ更新です。
公私ともに慌ただしく、また体調を崩したりとなにかとせわしい期間でした。
まぁそんな中でもブログを書く時間はといえばありましたが、気分が乗らない。。。
そんな１月を過ごしておりました。
それでは遅くなりましたが１０月末時点の資産状況と運用方針です。
２０２５年１０月末時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】（増減は前月比）
現金：2,862,429（▲47,866）
自社持ち株会：3.846,154（+12,551）
確定拠出年金：3,604,018（+300,288）
積立NISA：5,746,900（+434,518）
成長NISA：4,895,161（+113,601）
個別株・ＥＴＦ：798,232（+5,492）
暗号資産：80,394（▲19,802）
合計：21,833,288（+798,782）
投資運用方針及び個別資産状況
現金
2,862,429（▲47,866）
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
特に大きな変動はなし。
積立NISA買付分のマイナスとSBI・SCHDの配当金が10月に入金でしたので、他の配当と合わせて若干の現金収入の差引です。
資産に対する現金比率が１３％と低いですが、これは主に生活資金として使用している口座を除いていますので問題はありません。
２０２６年度買付分を別口座より入金予定。
自社持ち株会
3.846,154（+12,551）
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
ある程度で株主優待目当てで引き出す予定でしたが、一部でも引き出すと補助額が減額されることに気づきました。
減額されるのが悔しいので引出しは、株主優待が補助額を上回ってからにします。
（コメント）
増減自体はプラスになっていますが、新規買付額を除くと実質はマイナスです。
なかなか自社株の価格が低空飛行を続けています。
決算自体も悪くは無かったのですが、期待先行で買われた株が適性水準に戻ったってことですか。
自社株だけでの比率が１８％と１社に投資するには大きな比率となってきました。
しかしながら退職までは淡々と積立続けます。
自社株とはいえ１社の個別株投資のリスクの高さを最近感じています。
確定拠出年金
3,604,018（+300,288）
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
ちなみに周りの社員は興味ない人が多いです。
（コメント）
今月は３０万円以上の評価額増となり、良い結果でした。
先進国株式と日本株式上昇の恩恵を受けた形です。
６０歳までは引き出せないので、引き続き定期購入継続です。
もう少し先にはなると思いますが一部を国債など低リスク資産に移行することも検討すべきかと思っています。
積立NISA
5,746,900（+434,518）
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
S＆P５００が好調に推移して基準価格が上昇しました。
１月で評価額が４０万円も上昇するなど、投資額が大きくなり少しの変動でも資産額への影響が大きくなってきました。
今年はトランプ関税ショックもあり一時期は大きく下落した時もありましたが、終わってみれば強い結果でした。（まだ終わって無いですが、、、）
このまま順調に推移してくれればと思います。
成長NISA
4,895,161（+113,601）
（運用方針）
2024年新NISA開始後に始めた投資です。
成長投資枠も積立投資枠と同じS&P500に投資しようかとも思ったのですが、配当金を貰う投資や日本への投資なども含めたいと考え、気になった投信を買っています。
購入銘柄は以下の記事で紹介しています。
（コメント）
前月比プラスにはなりましたが、Ｓ＆Ｐ５００に投資している積立ＮＩＳＡほど上昇はしませんでした。
内訳はＳＣＨＤの比率が高く、安定性重視の投資信託ですので徐々に回復すれば良いです。
２０２６年度の成長ＮＩＳＡ枠をどう活用すれば良いのか思案中です。
個別株・ＥＴＦ
798,232（+5,492）
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
こちらも少ないながら資産増でした。
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄で全く変更していません。
増額もなしです。
ハイイールド社債ＥＴＦ（１４９７）が非常に軟調で売却タイミングを考えています。
恐らくこのまま持ち続けても大幅な基準価格回復は期待できないと思っており、他のＥＴＦと併せて売却し課税額圧縮に使おうとしています。
ＪＲ九州など他の銘柄は概ね順調です。
暗号資産
80,394（▲19,802）
（運用方針）
少額ですが夢を買いました。
特に方針的なものや、買い増し売却方針も決めていません。
爆上がり期待で放置の予定です。
（コメント）
購入金額が少ないため資産全体への影響も少ないですが、単体で見れば大きな値下がりです。
優に２０％以上下がっています。
夢を買った暗号資産ですが、やはり変動幅の大きさに驚いています。
暗号資産も幾つかに分けて購入しているのですが、一つの暗号資産だけみれば５０％超の下落銘柄もあります。
投資というにはまだまだで投機、マネーゲームですね。
次に考えている投資先
２０２５年も終盤に差し掛かり、目だった投資はないですが２０２６年投資戦略を考えていきます。
あと趣味程度にＦＸ再開も。
それとドラマの影響で競馬も久しぶりにやってみたいなぁと。
全部ギャンブルですが。
さいごに
いつも書いていますが皆さんに公開することが誰かのメリットになるとは考えていません。
自分の振り返りメモとして書いています。
２０２５年１０月の資産状況は２１８０万円と順調に上昇しました。
今年の目標である２２００万まであと少し。
日経平均とＳ＆Ｐ５００の上昇によるものですが、目標クリアまでは暴落無く推移して欲しいところです。
自社株の推移が軟調でやはり個別株依存のリスクを考えていました。
どんな会社も急転直下の出来事は起りえますから。
さてさて、それでは皆さんにメリットの無い情報はこの辺で。
本日も当ブログを訪れて頂きありがとうございました。
２０２５年資産目標額２，２００万まであと１６６，７１２円！
あと少し。
2024年に読んだ投資関連で一番良かった本です。
