三連休２日目今日もブログ更新していきます。
本日は昨日の記事の続きで超期待投資信託「SBI・SCHD」について書いていきます。
↓昨日の記事はこちら↓
SBI・SCHDの純純資産額が凄いことに！
まずはSBI・SCHDの純資産額の推移がとんでもないことになっています。
２０２４年１２月２０日の設定日には募集期間が１０営業日しかないにも関わらず５９６億円が集まりました。
これはネット販社専用ファンドとしては過去最大です。
その後１２営業日で９００億円到達、１月１０日時点で９０４億円になりました。
（※SBI証券ニュースリリースより）
先に販売された楽天証券のSCHDも設定開始から１ヶ月で２７５億円到達し凄かったのですが、これをはるかに上回る勢いでの資金流入です。
SCHDの人気と楽天証券より安い手数料によって集まった結果ですね。
ちなみに他の投資信託と比べても人気度がわかります。
↓SBI証券週間販売ランキング↓
週間販売ランキングで５位に入っています。
↓SBI証券月間販売ランキング↓
わずか10営業日ながら月間販売ランキングでも６位になっています。
ちなみに私は第３位の「SBI・V・S＆P５００インデックスファンド」を積立購入し、第６位の「SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）」を一括購入しているので、人気筋で購入していることになります。
NISAで購入するときの注意点
・外国株式に投資すると二重課税（外国税＋国内税）がかかる。
まずは以下の表のとおり、SCHDなど外国株式に投資すると利益に対して外国税１０％（米国の場合）と国内税（所得税、住民税、復興特別税）が掛かり利益１００に対し税引き後７１．８の受取になります。
・国内投資信託は自動的に二重課税制度を調整してくれる。
二重課税制度は外国でも税金を払い国内でも税金を払うのはおかしいだろうということで、収める税金額を減額してくれる制度です。
外国での納税分を控除してくれます。
以前は確定申告を行うことで払いすぎた税金を還付してもらう必要がありました。
しかし今は国内投資信託の普通分配金は自動的に調整してくます。
結果７１．８％の受取だったのが７９．７％になります。
・NISA口座では外国税控除は適用されない。
NISA口座は利益に税金は掛かりません。
しかしこれはあくまで国内税金に限ります。
ですので国内税金は掛からないですが外国税は支払う必要があり、二重で支払ってもいないので、二重課税制度も適用されません。
NISA口座で分配金を貰っても１０％の外国税は掛かり、９０％の受取になります。
・NISA口座の空枠があれば購入してもOK
SBI・SCHDを購入した時の受取額をまとめると以下になります。
特定口座（一般）：７９．７
ＮＩＳＡ口座：９０．０
ＮＩＳＡ口座で購入すれば分配金に税金が１０％が掛かります。
本来ＮＩＳＡ口座で発生した国内株式配当金や売却益には税金が掛かりません。
ですがＳＢＩ・ＳＣＨＤを購入した場合は分配金には税金が掛かるのでＮＩＳＡの非課税メリットを全て使えません。
これが注意点です。
しかしながら特定口座で保有した場合よりも税金が安くなるのも事実です。
ですのでＮＩＳＡの購入限度額に空きがあり、他に購入する予定が無ければＮＩＳＡ枠で購入すべきです。
さいごに
私自身もＮＩＳＡ枠でＳＢＩ・ＳＣＨＤを購入しています。
成長投資枠の年間限度額２４０万円を使い切り、それでもＳＣＨＤを買える人はそう多くないと思いますし、私もそんな余裕は無いです。
今日はＳＢＩ・ＳＣＨＤの人気度とＮＩＳＡ口座購入時における注意点を書きました。
ＮＩＳＡ口座はそもそも損益通算（利益と損失を併せる）が出来ないので、損失を出す可能性が高い投資は不向きだと思っているので確実に利益取っていきたいですね。
非課税メリットを活かすためにも利益が大きくなるものに投資すべきという考え方もありますが。。。
以上２回に分けて期待の投資信託（個人的にですが）「ＳＢＩ・ＳＣＨＤ」について書きました。
少しでも皆さんの選択肢の助けになればと思います。
では、本日も当ブログに訪れていただきありがとうございます。
今年の目標、ブログ毎週投稿：１月２週目クリア！！
