はじめに
「経済的自由への道ｂｌｏｇ」に訪れて頂き有難うございます。
最近は週末ブロガーとなりつつあります。
今回は８月最初の週末ですので、７月末時点の資産状況の整理を行っていきます。
この、資産状況確認ですが、なんだかんだで結構続いていて、経済的自由を達成するという壮大な目標もモチベーション維持に役立っていると思ってきました。
もちろん、前月比で減少することも多々有るのですが、長い目で見れば取り組み方針が間違っていなかったのかの確認にもなります。
それでは早速公開です！
２０２３年７月時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】
現金：5,188,734（+54,110）
自社持ち株会：2,523,566（-46,277）
確定拠出年金：1,746,944（+27,505）
積立NISA：1,658,133（+86,000）
個別株・ＥＴＦ：688,768（-7,750）
豪ドルトラリピ：2,762,936（-13,160）
マネーハッチ：0（-54,326）
合計：14,569,081（+46,102）
投資運用方針及び個別資産状況
現金
5,188,734（+54,110）
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
先月から微増です。
後でも触れますが、インヴァスト証券で運用していたマネーハッチを停止し資産を現金化しました。
といっても、元々はクレジットカードのポイント還元分で行っていた運用なので少額に留まっています。
あとは現金余裕分で今年度積立NISAの余力40,000円分をS&P500投信買い増ししています。
自社持ち株会
2,523,566（-46,277）
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
持ち株会では株主優待が貰えないので、ある程度の株数になれば引き出す予定。
（コメント）
自社株の評価額は減りました。
ほぼ日経平均株価と同じような値動きで６月末時点での価格を上回ることなく推移しました。
目先も下方向です。
確定拠出年金
1,764,439（+27,505）
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
（ちなみに周りの社員は興味ない人が多いですが）
今までブログでは一切触れていませんが、今後すこし書いてみようかと思います。
なお参考にした書籍はモーニングスター株式会社代表取締役社長、朝倉智也氏の『「ｉｄｅｃｏ」で自分年金をつくる』です。
（コメント）
毎月の積立購入分を除くとほんの少しの増となりますが、ほぼ横ばいです。
現状特に変更要素なしです。
当初の配分比率と異なってきていますが、順調なので様子見です。
積立NISA
1,658,133（+86,000)
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
毎月積立分に加えて、今月は現金に余裕が有ったので年間最大掛け金までの余力分をスポット購入しました。
この1箇月S&P500は下がって上がって下がって、結局元位置に戻ってきました。
個別株・ＥＴＦ
688,768（-7,750）
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄です。
各銘柄上下は有ったのですが、結局は若干の下げで終りました。
ＪＲ九州のこの２日間下げが大きかったのが少し気になります。
豪ドルトラリピ
2,762,936（-13,160)
（運用方針）
現在投資しているＦＸ関連で一番前から行っている投資です。
システムではなく手動でまわしています。
現在追加入金はしていません。
（コメント）
豪ドル円が７月前半の高値からずるずる下落しています。
１００円超えは無さそうな雰囲気ですね。
２５日移動平均線もした向きです。
マネーハッチ
0（-54,326）
（運用方針）
運用資金は全てインヴァストカードのポイントです。
現金は一切入金してません。
（コメント）
全部、停止・売却し現金化しました。
一時の勢いはどこへやら。金利上昇で配当より金利負担が大きくずるずる資産減少する感じでした。
まぁだいぶ前にクレジットーカードも変えたので未練もないですが。
次に考えている投資先
先月と同様です。
来年から始まる新NISAに投資する資金は確保してその後の余力資金をどうするか考えていますが、具体的には何も見えていません。
コア・サテライト投資を研究中です。
さいごに
今月は減少かと思っていたのですが、微増でした。
といっても、毎月の積立分が入っているので評価損益でみれば減少です。
夏枯れ相場？かあまりコメントもない１箇月の推移でした。
という訳であまり目新しい情報・気の利いたコメントもないですが、今回はこのへんで終ります！
最後まで読んで頂きありがとうございます！
