はじめに
「経済的自由への道ｂｌｏｇ」に訪れて頂き有難うございます。
久方ぶりの投稿になります。
振り返れば昨年の９月以来という長期離脱でした。
言い訳ですがその頃から本業の仕事が忙しくなり、時間・精神共に余裕が無くなっていました。
それが、少し落ち着いたので再開します！ストレスは相変わらずかなりかかっていますが。
まずは最新の資産状況について。
ブログは離脱していたものの資産運用は自動化なので月々決まった金額を積立していましたので、順調に推移したかと思います。
気分や状況に左右されない「自動化」の重要さに気づかされました。
前置きはこのぐらいで、早速公開していきます。
２０２３年６月時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】
現金：5,134,624
自社持ち株会：2,569,843
確定拠出年金：1,719,439
積立NISA：1,572,133
個別株・ＥＴＦ：696,518
豪ドルトラリピ：2,776,096
マネーハッチ：54,326
合計：14,522,979
投資運用方針及び個別資産状況
現金
5,134,624
（運用方針）
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
（コメント）
現金が大幅に増えています。
理由は後にも触れますが、メキシコペソのFX運用を全て停止、現金化しました。
一旦証券口座で管理し来年から始める新NISAの資金に充てます。
新NISA資金が年間360万が上限なので、余裕分をどうしよかなと思案しています。
自社持ち株会
2,569,843
（運用方針）
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
持ち株会では株主優待が貰えないので、ある程度の株数になれば引き出す予定。
（コメント）
自社株の評価額も増えています。
理由は株価上昇も少しは恩恵があったのですが、今まで個別株で計上していた自社株の引き出し分もこちらに含みました。
結局は売却予定が当分無いので個別株の流動性とは違うので、こちらに計上しています。
確定拠出年金
1,719,439
（運用方針）
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版（DC）ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
（ちなみに周りの社員は興味ない人が多いですが）
今までブログでは一切触れていませんが、今後すこし書いてみようかと思います。
なお参考にした書籍はモーニングスター株式会社代表取締役社長、朝倉智也氏の『「ｉｄｅｃｏ」で自分年金をつくる』です。
（コメント）
毎月自動で購入されるのでブログから離脱中でも確実の投資額は増えています。
また、日本株・米国株・新興国株共に上昇したので評価額もアップです。
積立NISA
1,572,133
（運用方針）
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・V・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した米国インデックスファンド１本に絞っています。
（コメント）
目先は下落基調ですが、２０２３年度は上振れして過去最高値も記録しています。
S&P500は好調とみて良さそうです。
確定拠出年金と同様に自動積立の力が発揮されています。
個別株・ＥＴＦ
696,518
（運用方針）
個別株、ETFなど流動的な資産運用です。
ＥＴＦは毎月分配金を目当てに始めました。
こちらの投資方針は下記記事で書いています。
（コメント）
現在の持ち株・ETFは
1476 ｉＳＪリート
1497 ｉＳ米＄ＨＹ社債ヘッジ
2515 ＮＦ外ＲＥＩＴへ無
9142 ＪＲ九州
の４銘柄です。
ここ最近は株価動向も全く見ていなかったのですが、結果ぼちぼちですかね。
新ＮＩＳＡ移行で売却すべきか考えましたが、初年度投資額は使い切りそうなので当面ＨＯＬＤ予定。
豪ドルトラリピ
2,776,096
（運用方針）
現在投資しているＦＸ関連で一番前から行っている投資です。
システムではなく手動でまわしています。
現在追加入金はしていません。
（コメント）
豪ドル円が高値で推移しているので、安定しています。
もう一段上の１００円超え希望でしたが、ちょっと難しいようです。
いまのところ、方針変更は無しです。
メキシコペソスワップ
全て売却
（コメント）
とうとうメキシコペソが8円の大台に乗ったので売却しました。
そのあと8.5円も超えたのでもう少し利益は取れたかと悔やんでいますが、まぁ結果オーライです。
トルコリラで大損しましたが、メキシコペソで取り返しました。
しかし、当分は高金利通貨はやらなくて良いかなと思っています。
イギリスFTSE１００積立
全て売却
（コメント）
これも全て売却し撤退しました。
理由は金利上昇で、配当より金利が高くなったためです。
もともと配当の良さで始めた投資なので目論見がずれたので継続する理由無しです。
マネーハッチ
54,326
（運用方針）
運用資金は全てインヴァストカードのポイントです。
現金は一切入金してません。
（コメント）
６月時点では保有していたのですが、これも売却撤退しました。
結局はイギリスCFDと同じ内容なのですが、金利が上がれば配当より金利支払いが多くなり旨味がほぼないためです。
次に考えている投資先
来年から始まる新NISAに投資する資金は確保してその後の余力資金をどうするか考えていますが、具体的には何も見えていません。
コア・サテライト投資を研究中です。
さいごに
久しぶりに投稿してみました。
これからはもう少し投稿したいです。
投資を通じて何事も「継続」する重要性を噛みしめています。
ブログ、投資、筋トレ（ダイエット）どれも継続してこそ成果がでます。
※上の３つに人間関係・自己肯定感が今気になっている項目です。
という訳で久しぶりの自己満足記事でしたが、今回はこのへんで終ります！
最後まで読んで頂きありがとうございます！
