はじめに
「経済的自由への道ｂｌｏｇ」を書きだしてから１年以上が経ちました。
今まで書いてこなかったのですが私の資産状況と投資運用方針を公開してみようと思います。
今までは些少な資産状況を公開することに恥ずかしさと投資結果の弱さ下手さから公開することに躊躇っていたんですが、人気のある投資系ブロガーは資産状況と運用結果を公開しているので、思い切って公開することにしました。
今は少なくてもこれから増やしていけばいい。
それに増える過程を正直に公開すればきっと読者も増えるのでは無いかと思っています。
自分の備忘録的な感じで月間成績を翌月初め頃を公開するスタンスで考えています。
では早速２０２１年１月末時点の資産状況と投資運用方針を公開します。
２０２１年１月末時点 資産状況
資産内訳【価格は評価額】
現金：2,498,983
自社持ち株会：1,417,447
確定拠出年金：768,476
積立NISA：288,967
豪ドルトラリピ：1,869,124
メキシコペソスワップ：675,014
トルコリラスワップ：175,211
イギリスＦＴＳＥ１００積立：147,267
マネーハッチ：64,600
合計：7,905,089
投資運用方針
現金
投資用余裕資金で緊急時の入金用や新たな投資が見つかった時用です。
なお、生活費や生活防衛資金は別口座で管理しているので含んでいません。
自社持ち株会
持ち株会で毎月自社株を買っています。
購入額に対して数％補助が出るのでお得と思い始めました。
持ち株会では株主優待が貰えないので、ある程度の株数になれば引き出す予定。
確定拠出年金
個人型確定拠出年金（ideco）の企業版ですが中身は大して変わりません。
メリットは拠出額の最大が月額５５，０００円まで上がるのと、手数料を企業側が出してくれていること。
税制効果と60歳まで強制的に積み立てることが出来るのでやっています。
（ちなみに周りの社員は興味ない人が多いです）
今までブログでは一切触れていませんが、今後すこし書いてみようかと思います。
なお参考にした書籍はモーニングスター株式会社代表取締役社長、朝倉智也氏の『「ｉｄｅｃｏ」で自分年金をつくる』です。
積立NISA
現在SBI証券積立NISA口座で「ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド」を積立投資しています。
以前は全世界株式を選んでいましたが全て売却し、当ブログで考察した結果米国インデックスファンド１本に絞っています。
豪ドルトラリピ
現在投資しているＦＸ関連で一番前から行っている投資です。
システムではなく手動でまわしています。
現在追加入金はしていません。
昨年のコロナショックで豪ドルが大幅下落時に高値で買っていたポジションと豪ドル以外のポジションを損切しました。
記事は１年前に書いた以来更新無しなので、最新状況を改めて書いていければと思っています。
メキシコペソスワップ
スワップポイント狙いでメキシコペソに投資しています。
当初は今後一番主力にしたかったのですが、現在は入金及び購入はストップしています。
レートが戻ってきたので含み益になっています。
トルコリラスワップ
高金利の代名詞トルコリラにも投資しています。
ですが、こちらも入金及び購入は現在停止しています。
レートが大幅に下がり含み損が膨らんでいるのですが、将来に期待してしまう通貨です。
特に２０２３年以降に大化けするのを期待しています。
イギリスFTSE１００積立
GMOクリック証券のCFDでイギリス株価指数のFTSE100を積立投資しています。
最初は手動トラリピのような形で運用していたのですが、コロナショックの下落に耐えれず損切り。
配当（価格調整額）狙いに変えました。
３ヶ月に一度の価格調整額付与前に買い増ししていく予定です。
マネーハッチ
運用資金は全てインヴァストカードのポイントです。
現金は一切入金してません。
カードの改悪により楽天カードに変更したため現在ポイント積立はありませんがマネーハッチ自体の運用は継続中です。
思ったよりリターンが良いので別途入金も視野にいれています。
なお記事では年利７．８％と書いていますが２月１日時点では年利８．０％を超えています。
次に考えている投資先
現時点で上記の投資を継続中ですがＲＥＩＴを今後の投資に加える予定です。
昨年記事にしていたのですが価格上昇で一旦利益確定。
現在ノーポジションですが配当狙いにはやはりＲＥＩＴが魅力的だと感じています。
ＪーＲＥＩＴ、グローバルＲＥＩＴ、ハイイールド債権での毎月分配ポートフォリオを現在検討中です。
さいごに
これが現在の資産状況と投資運用方針です。
今後もいろいろと増えていくと思いますが趣味みたいなものなので、温かい目でお付き合い頂ければと思います。
なお巷で流行りの米国株ＥＴＦや米国個別株は現在やる予定は無しです。
ＦＸで為替リスクは背負っているし、米国株も積立ＮＩＳＡでＳ＆Ｐ連動投資信託を買っているからです。
当面の目標は資産額１０００万が目標です。
２０２０年はコロナショックで大きく資産を減らしましたが、「リスクを負わずに成功無し」と思って、退場しない程度に取り組む予定です。
これからも、「経済的自由」をめざして取り組む姿を書いていきます。
本日も最後まで読んで頂き有難うございます。
